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检察日报 | 一张假存单暴露一个制假链条
2023-01-13 18:28:00  来源:泗阳检察

  花光父亲卖房钱,找人做假银行存单被发现,牵出造假证组织。然而造假证组织不只是做假证,还涉嫌洗钱。日前,经江苏省泗阳县检察院提起公诉,法院以伪造金融票证罪,伪造、买卖国家机关证件罪,伪造事业单位印章罪,伪造身份证件罪,洗钱罪,数罪并罚,判处被告人阿冬(化名)有期徒刑十年六个月,并处罚金10万元。

  到银行取钱发现存单是假的

  “阿全(化名),银行存单到底是真的还是假的,我卖房子的钱你到底存没存?”2021年3月,在银行大厅,阿全的父亲正要取钱,却被银行工作人员告知手中银行存款单是假的,便赶紧给儿子阿全打了电话。

  2020年12月3日,阿全的父亲将卖房所得的37.6万元交给阿全,告诉他其中15万元用于还银行按揭,剩余22.6万元存入银行作为阿全将来结婚的资金。为防止阿全乱花,他向阿全要了银行存款单。

  “爸,之前说把钱存起来是骗你的,这存单是我从网上找人花680元做的。卖房的钱,我已经花完了。”阿全见瞒不下去了,就和父亲坦白了实情。核实假银行存款单后,银行工作人员当场报警处理。

  2021年1月,泗阳县公安局立案侦查该案。经调查,2020年4月18日,阿全为骗取父亲的卖房款,通过网络搜索制作假证信息,认识了专业做假证的阿冬。了解阿全的需求后,阿冬做了一张金额为22.6万元的假银行存单邮寄给阿全。

  案发后,阿全主动到案,交代了事情经过。2021年10月27日,阿冬被抓捕归案。

  伪造存单的人还有更多犯罪

  2022年2月21日,公安机关以阿冬涉嫌伪造金融票证罪,伪造、买卖国家机关公文、证件、印章罪,伪造身份证件罪,移送泗阳县检察院审查起诉。

  经查,2017年初,阿冬从浙江返回湖南老家。因没有工作,阿冬认识了会制假证的阿志(化名,尚未抓获)。刚开始,阿冬只是跟着阿志到处在墙上、电线杆上喷办证信息,因没有固定制假地点,两人多是在商业街附近的办证公司制作假证。

  2017年12月,阿冬开始自己接制假订单,并在社交平台上发布制办假证的广告。一些客户看到广告后,会将自己的制假证需求和相关信息提供给他,商定好价格后,阿冬先收取部分款项,根据客户需求制作。假证制成后,阿冬将假证图片发送给客户,没有异议后,再收取剩余款项,并将假证邮寄至客户。

  阿冬在接到订单后,会随机找一家图文店或打印店制作打印,有时候他也会在街头随机拉人帮他制作,并给对方相应制假费用。制作好后,再由他或广告设计门市发货给客户。

  刚开始单干时,阿冬并不清楚假银行存单如何制作。一次偶然机会,阿冬认识了阿祥(化名,尚未抓获),经过交谈,二人确定了“合作方案”,即由阿冬提供客户订单资料,阿祥负责假银行票证制作,制假费用一次80元。

  经查,阿冬让他人伪造的金融票据达200份,其中银行存单涉及面额高达4.2亿余元,伪造教育类、婚姻关系类、户口类假证或证明,身份证明,单位印章或盖章等文件670余份。此外,阿冬还让他人伪造了多种资格类证书,共计80余份,包括律师证、建造师证、残疾人证等证件,非法获利共40余万元。

  检察官查清事实追加漏罪

  审查期间,承办检察官刘红雨查阅卷宗后发现,对于阿冬伪造、买卖国家机关公文、证件、印章的犯罪事实,结合在案证据,事实清楚,证据确实、充分。但在梳理案件证据时,刘红雨发现阿冬除伪造国家机关证件外,还伪造了多个事业单位印章。为准确定性案件,承办检察官认为阿冬伪造证件、印章等行为涉嫌伪造、买卖国家机关证件罪和伪造事业单位印章罪。

  检察官还发现,在阿冬40余万元非法所得中,有4万元去向不明。经核实、讯问,刘红雨得知,为逃避查处、转移资金,阿冬将自己微信、支付宝中收取假证购买者的费用转移到妻子的微信、银行卡中,然后再提现使用。检察官敏锐地意识到,阿冬的这一行为还涉嫌洗钱罪。

  发现这个线索后,刘红雨将案件退回补充侦查。

  根据补充侦查意见,公安机关调取了阿冬相关的资金交易明细,梳理了2021年3月1日以来他利用微信、银行卡转移违法所得数额,正好是4万元,阿冬涉嫌洗钱犯罪的事实得以印证。检察机关决定增加洗钱罪提起公诉。

  对于阿冬伪造金融票证,因涉案的银行存单数量众多,涉及全国各地,波及众多银行,一时很难到涉案存单的相关银行逐一核实真伪。

  在案件陷入难点时,泗阳县检察院积极争取中国人民银行泗阳县支行的支持和配合,开展了自行补充侦查。2022年6月,泗阳县检察院与中国人民银行泗阳县支行、中国建设银行泗阳支行等召开会商会,通过金融系统线上追踪存单编号,核实涉案银行存单,发现均系伪造,完善了证据体系。

  针对阿全涉嫌伪造金融票证罪的犯罪事实,刘红雨认为应认定其为伪造金融票证的共犯,但因涉案票证数量不多、面额不大且无违法犯罪目的,同时未造成资金损失,依据相关法律规定,拟作不起诉处理。2022年6月30日,泗阳县检察院召开听证会。结合听证员意见,该院依法对阿全作出相对不起诉处理。

  同日,泗阳县检察院依法对阿冬提起公诉。日前,法院经审理依法作出上述判决。其他涉案人员目前还在进一步侦查中。

  编辑:戴乐